從加密巨頭到階下囚：Celsius創辦人馬辛斯基遭CFTC永久禁入商品市場，詐欺惡果持續浮現

曾叱吒加密貨幣借貸市場的Celsius創辦人兼執行長亞歷克斯·馬辛斯基（Alex Mashinsky），其法律困境持續加劇。美國商品期貨交易委員會（CFTC）近日宣布，已就2023年對馬辛斯基提起的執法行動達成和解，永久禁止他參與CFTC監管的商品市場交易，並對其施加永久性的CFTC註冊禁令。

多重監管重錘，加密詐欺代價高昂

這項裁決標誌著CFTC首次針對數位資產借貸平台採取的執法行動告一段落。根據《CoinDesk》報導，CFTC並未對馬辛斯基施加新的罰款，但這項永久性的交易與註冊禁令，已由美國紐約南區地方法院批准，並記錄在案。

CFTC在一份聲明中指出：「馬辛斯基和Celsius透過虛報Celsius數位資產金融平台的安全性、獲利能力和監管合規性，對數十萬名客戶進行詐欺。在2022年加密產業廣泛崩潰期間，Celsius在持續向客戶宣稱其資產安全且能賺取獎勵的同時，卻遭受了毀滅性的損失。」

事實上，這並非馬辛斯基面臨的唯一制裁。他此前已因其借貸業務崩盤相關的證券和商品詐欺罪名認罪，被判處12年有期徒刑。在刑事案件中，他除了入獄，還被處以5萬美元罰款，並被勒令歸還4,800萬美元。據《Decrypt》報導，部分民事訴訟更指控他從客戶手中竊取約4,200萬美元。

此外，聯邦貿易委員會（FTC）也在今年稍早與馬辛斯基達成和解，永久禁止他再次涉足加密貨幣生態系。儘管FTC最初判決的47億美元賠償金最終降至1,000萬美元，但若監管機構發現他未能如實披露資產，這項和解金額仍可能被撤銷。除了CFTC和FTC，馬辛斯基也面臨來自美國證券交易委員會（SEC）的民事訴訟。

Celsius帝國崩塌，客戶損失逾50億美元

馬辛斯基的法律困境源於他所創立的加密借貸平台Celsius的崩潰。該公司在2022年加密市場動盪期間，無預警暫停客戶提款，導致數十萬名客戶無法取回數十億美元的存款。隨後，Celsius申請破產，試圖穩定業務，但最終未能成功，導致客戶蒙受超過50億美元的巨大損失。

Celsius的倒閉是2022年加密產業一系列重大崩潰事件中的一環，與其他知名公司的破產事件緊密相連，進一步加劇了當時市場的破壞性。

馬辛斯基上訴，歸咎SBF操縱代幣

儘管已身陷囹圄，馬辛斯基仍未放棄。據《Decrypt》報導，在今年5月，也就是他被判刑一年多後，馬辛斯基提交了一份手寫動議，要求撤銷其12年的刑期。他聲稱其法律顧問效率不彰，並指出其律師事務所與FTX共同創辦人兼前執行長山姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried，SBF）的合作存在利益衝突。

馬辛斯基更聲稱，正是SBF操縱了Celsius的平台代幣（CEL），才導致他的公司和客戶受損。然而，SBF本人也因FTX倒閉相關的詐欺罪名，正在服25年的有期徒刑，並於上週剛駁回其推翻判決和定罪的上訴。

為什麼重要：馬辛斯基的案例，以及CFTC首次針對數位資產借貸平台的執法行動，為快速發展卻缺乏明確規範的加密貨幣市場樹立了重要的監管先例。這不僅向市場參與者傳達了明確的警示，也預示著未來監管機構將更積極地介入，以保護投資者並維護市場秩序，尤其是在數位資產借貸這類高風險領域。