加密龐氏騙局主謀認罪：Goliath Ventures CEO 詐取 4 億美元，豪宅名車盡數充公

曾任加密貨幣公司 Goliath Ventures（前身為 Gen-Z Venture Firm）執行長的 Christopher Alexander Delgado，已在美國佛羅里達中區聯邦檢察官辦公室的調查下，對共謀電匯詐欺、電匯詐欺及洗錢等罪名認罪。這起加密貨幣龐氏騙局規模龐大，檢察官指出，投資人至少投入了 4 億美元，而 Delgado 本人也承認造成至少 2.5 億美元的損失。

虛假承諾與奢華生活：龐氏騙局的運作模式

根據檢察官的說法，從 2023 年 1 月到 2026 年 1 月，34 歲的 Delgado 與其同謀者透過 Goliath Ventures 運作這場龐氏騙局。他們向投資人承諾，將透過加密貨幣「流動性資金池」產生每月回報，以此誘騙資金。然而，這些資金從未被實際投入有意義的投資。

相反地，新投資人的錢被用來支付早期投資人，以及資助 Delgado 極盡奢華的生活方式，包括「奢華的商務聚會、節日派對、豪華旅行住宿」和他的個人開銷。據《Decrypt》報導，調查人員發現，在總計數億美元的投資款中，僅約 150 萬美元真正進入了去中心化交易所 Uniswap。

Delgado 利用受害者的資金，購買了至少六棟價值介於 115 萬至 850 萬美元的豪宅，以及藍寶堅尼、勞斯萊斯等名車，還有勞力士手錶、數十個路易威登包款和訂製的 Tiffany 珠寶。

美國聯邦檢察官 Gregory W. Kehoe 表示：「Delgado 提供詐欺性資訊以招攬投資人資金，然後將其不法所得揮霍於奢華生活。」

認罪協議與後續影響

根據認罪協議，Delgado 同意沒收八處房產、11 輛汽車、30 支手錶、超過 50 個精品包和錢包，以及至少 29 件珠寶，連同被查扣的銀行和加密貨幣帳戶。他將面臨每項詐欺罪名最高 20 年、洗錢罪名最高 10 年的監禁，量刑庭定於 10 月 8 日舉行。

此案由美國國稅局刑事調查組（IRS Criminal Investigation）和美國國土安全部調查局（Homeland Security Investigations）聯合調查。值得一提的是，Delgado 在今年 5 月 12 日曾接受佛羅里達當地電視台 WFTV 採訪並公開向投資人道歉。他當時表示，投資人對他寄予信任，但他卻辜負了他們，並稱自己已自願返回美國並配合當局調查。Delgado 也透露，在他被捕時，公司銀行帳戶中僅剩約 16 萬美元，並聲稱還有其他前同事涉案。

銀行責任與「了解你的客戶」原則

這起案件也引發了對處理 Goliath Ventures 資金的金融機構的審查。今年 3 月 12 日，受害者向摩根大通（JPMorgan Chase）提起了一項擬議的集體訴訟，指控該銀行忽視其「了解你的客戶」（Know Your Customer, KYC）職責，允許 Goliath Ventures 透過其帳戶收取投資人資金。

訴訟聲稱，約有 2.53 億美元流經摩根大通的一個帳戶，其中約 1.23 億美元隨後被轉移到 Goliath 在 Coinbase 的錢包中。另一個聯邦訴訟也指出，資金流向還涉及美國銀行（Bank of America）以及直接轉入 Coinbase 錢包。

這起訴訟特別引用了摩根大通執行長 Jamie Dimon 過去對比特幣的描述，稱其為「去中心化的龐氏騙局」，藉此強調銀行對加密貨幣相關交易應有的警惕與責任。此案凸顯了在加密貨幣快速發展的背景下，傳統金融機構在防範詐欺、履行合規義務方面所面臨的挑戰與壓力。