華爾街 AI 轉型大膽一步：摩根士丹利開放系統 API，讓外部 AI 代理直接對接財富管理數據
編輯核心觀點
- ✦摩根士丹利宣布將開放其股票管理平台 ShareWorks 與 Equity Edge，允許企業客戶的 AI 代理直接存取數據。
- ✦此舉標誌著華爾街銀行首次允許外部 AI 工具繞過傳統軟體介面，直接與銀行後端系統進行交互。
- ✦該銀行計畫於明年向 3,400 家企業客戶全面開放此功能，旨在透過 AI 自動化處理複雜的股票薪酬計畫，減少企業人力成本。
華爾街首例：開放 AI 代理直接對接後端系統
摩根士丹利（Morgan Stanley）正計畫將其價值數兆美元的財富管理業務入口開放給外部人工智慧代理（AI agents）。這項策略由摩根士丹利職場服務部門（Morgan Stanley at Work）首席產品長 Mark Mitchell 證實，該銀行將允許客戶的自主 AI 代理直接從其股票管理平台 ShareWorks 和 Equity Edge 提取數據與洞察，完全繞過傳統為人類使用者設計的軟體介面。
AI 代理取代傳統登入模式
摩根士丹利認為，未來的企業運作將不再依賴人類登入網站進行操作。Mark Mitchell 指出：
The way we see it, in a future state, our corporate clients will not be logging into ShareWorks or Equity Edge. Instead, they'll be using agentic AI-powered tools on their desktops within the four walls of their companies, interacting with our platforms in a purely agentic way.
目前，該銀行已開放少數客戶進行早期測試，並預計於明年擴展至全體 3,400 家行政管理客戶。與摩根大通（JPMorgan Chase）或高盛（Goldman Sachs）目前僅將 AI 代理用於內部程式編寫等任務不同，摩根士丹利是首家公開宣布允許外部 AI 直接連接其核心系統的華爾街大型銀行。
數據與業務邏輯才是核心競爭力
摩根士丹利透過 2019 年收購 Solium Capital 與 2020 年收購 E-Trade，建立起管理全球 7.35 兆美元客戶資產的龐大版圖。其策略核心在於透過管理企業員工的股票計畫，將員工轉化為財富管理客戶。對於科技與生技公司而言，AI 代理能協助處理日益複雜的股票計畫，無需額外增加人力資源部門的編制。
為了實現此架構，摩根士丹利採用了「模型上下文協定（Model Context Protocol）」，這是一項開源標準，能讓 AI 模型與各種數據源進行串接。儘管過去數十年來，企業致力於將用戶鎖定在專有平台上，但摩根士丹利認為，在 AI 代理成為主要介面的時代，傳統的登入模式已不再重要。
The companies that are going to survive in the future are the ones who have proprietary data and business logic, which is the foundation of our offering. The fact that they won't be logging into the websites doesn't scare us at all.
